Geciken alacakları nakde dönüştüren, ERP ve banka entegreli tahsilat takip altyapısı.

Büyüyen İşletmeler İçin Tahsilat Takip Otomasyonu Mühendisliği

Ticari işletmelerde kârlılık kadar kritik olan unsur nakit dönüşüm döngüsüdür. Fatura kesilip teslimat tamamlandığında muhasebe açısından satış gerçekleşmiş sayılsa da, tahsilat tamamlanmadığı sürece operasyon şirketin kendi özkaynaklarından veya pahalı banka kredilerinden finanse edilir.

Geleneksel işletmelerde tahsilat takibi; her pazartesi ERP'den çekilen Excel yaşlandırma tabloları, muhasebecilerin müşteri arama notları ve satış temsilcilerinin hafızasına bırakılmış dağınık bir süreçtir. Müşteri "Bu hafta ödeyeceğiz" dediğinde bu bilgi bir ajandada kalır; haftaya ödeme gelmediğinde ise kimse durumu fark etmez. Daha da kötüsü, sabah ödeme yapan müşteriye öğleden sonra sert bir gecikme SMS'i atılarak ticari ilişkiler zedelenir.

Tahsilat takip otomasyonu firması olarak Appsoni; ERP altyapınızdaki açık faturaları, bankalardaki nakit hareketlerini ve saha satış ekibinizin müşteri temaslarını tek bir akıllı karar motorunda birleştiren kurumsal bir altyapı inşa eder.

---

Tahsilat Otomasyonu ve Çok Kanallı Karar Destek Mimarisi

Sistem, dağınık iletişim kanallarını ve finansal kayıtları merkezi bir asenkron mimaride birbirine bağlar:

[Kurumsal ERP: Logo Tiger / Mikro Fly / SAP ECC & S4HANA]
       │ (Faturalar, Vade Tarihleri, Cari Bakiyeler: CLCARD, CLFLINE)
       ▼
[Appsoni Tahsilat Entegrasyon Servisi (REST API / Message Queue)]
       │
       ├─ Yaşlandırma Motoru (0-30, 31-60, 61-90, 90+ Günlük Kova Analizi)
       ├─ Cari Risk Skorlama Algoritması (DSO & Geçmiş Ödeme Sapması)
       ├─ Ödeme Sözü İzleme ve SLA Kontrolcüsü
       └─ Dinamik Bildirim Orkestratörü (E-posta / SMS / WhatsApp)
       │
       ├──── Banka Açık Bankacılık Katmanı ──────────────────────────────┐
       ▼                                                                 ▼
[Banka Hesap Hareketleri]                                  [İletişim & Aksiyon Portalı]
├─ ISO 20022 CAMT.053 / SWIFT MT940                       ├─ Müşteri Self-Servis Ödeme Ekranı
├─ Sanal IBAN ve Açıklama OCR Ayrıştırma                  ├─ Satış Temsilcisi Mobil Görev Listesi
└─ Anlık Havale / EFT Eşleştirme Motoru                   └─ Kademeli Hatırlatma Motoru
       │                                                                 │
       └───────────────────────────┬─────────────────────────────────────┘
                                   ▼
[Otomatik Mahsup & Durum Güncelleme]
├─ Ödeme Alındığında Bildirimi Anında Durdurma
├─ ERP'de Açık Kalem Kapama (BAPI_ACC_DOCUMENT_POST / Logo Objects)
└─ Kredi Komitesi ve Hukuk Departmanı Eskalasyon Akışı

---

Veri Şeması ve Operasyonel Alan Tanımları (50+ Benzersiz Veri Noktası)

Kurumsal tahsilat takip altyapısında veri bütünlüğünü ve denetlenebilirliği sağlayan temel veri tablosu ve alan tanımları aşağıdadır:

Tablo Adı	Teknik Alan Adı	Veri Tipi	İş Kuralı ve Operasyonel Açıklama
tahsilat_hesap	cari_hesap_id	VARCHAR(36)	ERP'deki ana cari kart tekil anahtarı (Logo LOGICALREF, Mikro cari_kod)
tahsilat_hesap	vkn_tckn	VARCHAR(11)	10 haneli vergi kimlik numarası veya 11 haneli TCKN doğrulama formatı
tahsilat_hesap	ticari_unvan	VARCHAR(255)	Fatura ve resmi bildirimlerde kullanılacak yasal şirket unvanı
tahsilat_hesap	kredi_risk_limiti	DECIMAL(18,2)	Finans komitesi tarafından onaylanan azami açık hesap borç tavanı
tahsilat_hesap	guncel_risk_skoru	INT	1-100 arası dinamik güven skoru; 40 altı riskli müşteri sınıfına girer
tahsilat_hesap	ortalama_odeme_gecikmesi	INT	Müşterinin son 12 aydaki ağırlıklı ortalama vade aşım gün sayısı (DSO sapması)
tahsilat_hesap	musteri_segment_kodu	VARCHAR(20)	VIP, Stratejik Bayi, Standart Cari, Hukuki Takip Öncesi etiketleri
tahsilat_hesap	sorumlu_plasiyer_kodu	VARCHAR(30)	Müşteriden sorumlu saha satış temsilcisinin sistem kullanıcı kimliği
acik_fatura	fatura_uuid	UUID	GİB e-Fatura evrensel tekil tanımlayıcısı (UBL-TR standartı)
acik_fatura	fatura_seri_sira_no	VARCHAR(16)	16 karakterlik yasal fatura numarası (ör. GIB2026000041289)
acik_fatura	fatura_tarihi	DATE	Faturanın düzenlendiği resmi tarih formatı (YYYY-MM-DD)
acik_fatura	vade_tarihi	DATE	Sözleşmeye dayalı net ödeme son günü
acik_fatura	fatura_toplam_tutari	DECIMAL(18,2)	KDV dahil toplam faturalanan alacak miktarı
acik_fatura	kalan_acik_bakiye	DECIMAL(18,2)	Kısmi tahsilatlar düşüldükten sonra tahsil edilmesi gereken net tutar
acik_fatura	para_birimi_kodu	VARCHAR(3)	ISO 4217 döviz kodu (TRY, USD, EUR, GBP)
acik_fatura	gecikme_gun_sayisi	INT	Bugün ile vade_tarihi arasındaki gün farkı (vade aşılmadıysa negatif)
acik_fatura	yaslandirma_kovasi	VARCHAR(15)	'Vadesi Gelmedi', '1-15 Gun', '16-30 Gun', '31-60 Gun', '61-90 Gun', '90+ Gun'
odeme_sozu	soz_kayit_id	BIGINT	Alınan her ödeme vaadi için tekil işlem takip numarası
odeme_sozu	soz_verilen_tarih	DATE	Müşterinin ödemeyi gerçekleştireceğini taahhüt ettiği takvim günü
odeme_sozu	vaat_edilen_tutar	DECIMAL(18,2)	Müşterinin ilgili tarihte kapatacağını bildirdiği meblağ
odeme_sozu	soz_alan_kullanici_id	VARCHAR(50)	Müşteriyle görüşüp sözü sisteme işleyen finans/satış uzmanı
odeme_sozu	soz_durum_kodu	VARCHAR(20)	'BEKLEMEDE', 'YERINE_GETIRILDI', 'TEMERRUDE_DUSTU', 'ERTELENDI'
odeme_sozu	eskalasyon_seviyesi	INT	Söz 2. kez bozulduğunda seviye 2 (Müdür), 3. kez bozulduğunda seviye 3 (CFO)
odeme_sozu	iptal_neden_kodu	VARCHAR(50)	'Musteri Cek Verdi', 'Nakit Sikisikligi', 'Fatura Itirazi', 'Yetkiliye Ulasilamadi'
banka_tahsilat	banka_hareket_guid	VARCHAR(64)	Banka API veya CAMT.053 dosyasından okunan işlem tekil referansı
banka_tahsilat	banka_kodu	VARCHAR(10)	TCMB 4 haneli banka kodu (ör. 0062 Garanti, 0067 Yapı Kredi, 0015 Vakıf)
banka_tahsilat	islem_tarih_saat	TIMESTAMP	Bankada paranın hesaba geçtiği anlık zaman damgası (ISO 8601)
banka_tahsilat	tahsil_edilen_tutar	DECIMAL(18,2)	Banka ekstresinde alacak kaydedilen net transfer tutarı
banka_tahsilat	gonderen_iban	VARCHAR(34)	Parayı transfer eden karşı taraf IBAN numarası
banka_tahsilat	gonderen_vkn_tckn	VARCHAR(11)	Banka dekont açıklamasından çıkarılan vergi no
banka_tahsilat	dekont_aciklama_metni	TEXT	Banka havale/EFT açıklama alanındaki ham veri
banka_tahsilat	otomatik_eslesme_durumu	BOOLEAN	Tutar ve VKN algoritmasıyla tam eşleşme sağlandıysa TRUE
bildirim_kayit	bildirim_id	UUID	Gönderilen her e-posta, SMS veya WhatsApp mesajı için tekil kayıt
bildirim_kayit	gonderim_kanali	VARCHAR(10)	'EMAIL', 'SMS', 'WHATSAPP', 'SESLI_ARAMA'
bildirim_kayit	sablon_kodu	VARCHAR(30)	'NAZIK_HATIRLATMA_VADE_GUNU', 'VADE_GECTI_7_GUN', 'IHTARNAME_ONCESI'
bildirim_kayit	gonderim_zamani	TIMESTAMP	Mesajın operatöre veya gateway'e teslim edildiği an
bildirim_kayit	teslim_edildi_bilgisi	BOOLEAN	Karşı taraf telefonuna veya posta sunucusuna ulaştı teyidi
bildirim_kayit	okundu_zamani	TIMESTAMP	WhatsApp mavi tik veya e-posta piksel açılma zaman damgası
bildirim_kayit	baglanti_tiklanma_sayisi	INT	Hatırlatma içindeki güvenli ödeme portalı linkine tıklanma adedi
erp_entegrasyon	erp_fis_numarasi	VARCHAR(32)	Logo CLFLINE / Mikro STOK_HAREKET mahsup işlem fiş numarası
erp_entegrasyon	aktarim_zamani	TIMESTAMP	ERP veritabanına kaydın başarıyla yazıldığı an
erp_entegrasyon	islem_durumu	VARCHAR(20)	'QUEUED', 'PROCESSED', 'FAILED', 'DEAD_LETTER'
erp_entegrasyon	hata_mesaji	TEXT	ERP COM API veya SQL hata dökümü (örn. Deadlock, Hesap Kilitli)
istisna_kayit	istisna_id	BIGINT	Fatura veya cari bazlı itiraz ve bloke kayıt numarası
istisna_kayit	itiraz_kategorisi	VARCHAR(30)	'IADE_BEKLENIYOR', 'FIYAT_FARK_FATURASI', 'MAL_TESLIM_ALINMADI'
istisna_kayit	durdurma_gun_sayisi	INT	Bildirimlerin kaç gün süreyle askıya alınacağı (maksimum 14 gün)
istisna_kayit	onaylayan_yonetici_id	VARCHAR(50)	İtirazı haklı bulup tahsilat bildirimini donduran yönetici sicil no
hukuk_eskalasyon	dosya_no	VARCHAR(30)	90 günü geçen ve icra/avukat takibine devredilen vaka referans numarası
hukuk_eskalasyon	avukat_devir_tarihi	DATE	Dosyanın şirket hukuk birimine resmi teslim tutanağı tarihi
hukuk_eskalasyon	devir_anapara_tutari	DECIMAL(18,2)	Yasal takip başlatılan net ana para alacak miktarı
hukuk_eskalasyon	islemis_temerrut_faizi	DECIMAL(18,2)	T.C. Merkez Bankası ticari temerrüt faiz oranına göre hesaplanan gecikme faizi

---

Entegrasyon Protokolleri ve Operasyonel İş Kuralları

Kurumsal tahsilat altyapısı, şirketinizin mevcut ERP ve banka altyapısına aşağıdaki teknik standartlarla bağlanır:

1. Logo Tiger, GO ve Netsis Entegrasyonu

• Veri Erişim Modeli: Logo Objects COM kütüphanesi veya doğrudan güvenli Salt-Okunur Read-Replica SQL veritabanı üzerinden LG_XXX_01_CLFLINE (Cari Hareketler) ve LG_XXX_CLCARD (Cari Kartlar) tabloları anlık taranır.
• Mahsup Yazma: Tahsilat kapandığında Logo Objects Data.NewPost fonksiyonu ile trcode: 1 (Nakit Tahsilat) veya trcode: 20 (Gelen Havale) fişi oluşturulur.
• Zaman Aşımı ve Fallback: Logo API çağrılarında 8 saniyelik timeout uygulanır; başarısız işlemler RabbitMQ tahsilat-erp-retry kuyruğuna alınarak 3 kez denenir.

2. Mikro Fly ve Jump Entegrasyonu

• Mikro COM v16 API: CARI_HESAP_HAREKETLERI tablosunda cha_tarihi, cha_vade, cha_meblag ve cha_kod alanları okunur.
• Deadlock Koruması: Mikro veri tabanında kilitlenmeleri önlemek için tüm sorgular WITH (NOLOCK) direktifiyle çalıştırılır ve toplu kayıtlar gece vardiyasında değil, kuyruk üzerinden parçalı (batch size: 50) olarak işlenir.

3. Banka ve Açık Bankacılık Standartları

• Bağlantı Güvenliği: Banka API sunucularıyla mTLS 1.3 (Karşılıklı TLS) ve IP Whitelisting (Port 443) üzerinden şifreli iletişim sağlanır.
• Eşleştirme Motoru: Bankadan gelen açıklamada 16 haneli fatura numarası veya müşteri VKN'si varsa %100 otomatik eşleme yapılır. Tutar ve isim benzerliği durumunda eşleşme güven skoru hesaplanır (örneğin %92); %95'in altındaki eşleşmeler Finans Uzmanı onay ekranına "Manuel Kontrol" olarak düşer.

---

Rol Bazlı Sorumluluklar ve Kademeli Eskalasyon Matrisi

Tahsilat sürecinin başarısı, doğru bilginin doğru zamanda doğru sorumlunun önüne düşmesine bağlıdır:

[Vade -3 Gün: Nazik Hatırlatma] ──> Sistem E-Posta / SMS (Sorumlu: Otomasyon Servisi)
                │
[Vade +1 Gün: Vade Aşımı Bildirimi] ──> Satış Plasiyeri WhatsApp Uyarısı (Sorumlu: Satış Temsilcisi)
                │
[Vade +15 Gün: Telefon Teması & Söz Alma] ──> Finans Tahsilat Uzmanı Arama Görevi (Sorumlu: Tahsilat Uzmanı)
                │ (Ödeme sözü girilirse süreç dondurulur; söz bozulursa bir sonraki adıma geçer)
                ▼
[Vade +30 Gün: Sevkiyat ve Sipariş Blokesi] ──> ERP Otomatik Müşteri Kilit Açma (Sorumlu: Finans Şefi Onayı)
                │
[Vade +45 Gün: Üst Yönetim Eskalasyonu] ──> Haftalık Risk Özeti & İstisna İncelemesi (Sorumlu: CFO / Finans Direktörü)
                │
[Vade +60 Gün: Noter İhtarnamesi Hazırlığı] ──> Yasal İhtarname Taslağı Üretimi (Sorumlu: Hukuk Müşaviri)
                │
[Vade +90 Gün: İcra ve Dava Devri] ──> Karşılık Ayrılması & Yasal Takip (Sorumlu: Yönetim Kurulu & Hukuk Bürosu)

1. Finans Direktörü (CFO): Şirket genel DSO hedeflerini, aylık şüpheli alacak karşılıklarını ve 100.000 TL üzerindeki bloke kaldırma taleplerini yönetir.
2. Tahsilat Şefi / Uzmanı: Günlük ödeme sözü ajandasını takip eder, bozulmuş vaatleri inceler ve bankadan gelen şüpheli eşleşmeleri teyit eder.
3. Saha Satış Temsilcisi: Kendi cari portföyündeki gecikmeleri mobil panelden görür; müşteriye yeni teklif vermeden önce vadesi geçmiş bakiye uyarısı alır.
4. Hukuk Müşaviri: 60 günü aşan tahsilatlarda sistem tarafından üretilen UBL-TR fatura dökümü, teslim irsaliyesi ve KEP bildirim teyitleriyle yasal takip dosyasını hazırlar.

---

Gerçekçi Uygulama Takvimi ve Devreye Alma Aşamaları

Özel tahsilat takip otomasyonu projesi, şirketinizin operasyonunu aksatmadan 4 aşamada hayata geçirilir:

1. Keşif ve Veri Analizi (1. - 2. Hafta): Mevcut ERP veri yapısının incelenmesi, cari hesap planı analizi, banka API entegrasyon yetkilerinin alınması ve şirket içi tahsilat yetki matrisinin çıkarılması.
2. Entegrasyon ve Çekirdek Motor Geliştirme (3. - 5. Hafta): ERP açık kalem senkronizasyonu, banka CAMT.053 / MT940 ayrıştırıcısı, RabbitMQ kuyruk mimarisi ve 50+ parametreli veri şemasının veritabanına kurulması.
3. Bildirim Şablonları ve Arayüz Tasarımı (6. - 7. Hafta): Mobil uyumlu müşteri ödeme portalı, satış temsilcisi görev ekranı ve WhatsApp / SMS / E-posta dinamik bildirim şablonlarının devreye alınması.
4. UAT Testleri ve Canlıya Geçiş (8. Hafta): Geçmiş 6 aylık faturalarla simülasyon testleri, banka sanal pos ve EFT test akışları, personel eğitimi ve tam yetkili canlı yayına geçiş.

Tahsilat süreçlerinizi kişisel hafızalardan kurtarıp ERP ve banka destekli kurumsal bir sisteme dönüştürmek için Appsoni uzmanlarıyla bir teknik keşif görüşmesi planlayabilirsiniz.