Gelecek 90 günlük nakit dengenizi ve likidite risklerinizi anlık gösteren özel planlama yazılımı.

Büyüyen Şirketler İçin Dinamik Nakit Akış Planlama ve Likidite Mimarisi

Şirketlerin kâğıt üzerinde yüksek kârlar açıklaması, sağlıklı bir likiditeye sahip oldukları anlamına gelmez. Ticari hayatta şirketlerin iflas etmesinin en yaygın sebebi kârsızlık değil, vadesi gelen borçlarını karşılayacak nakit bulamamalarıdır (likidite krizi).

Birçok kurumsal şirkette nakit yönetimi; her sabah finans uzmanlarının 8 farklı banka portalına girerek hesap bakiyelerini kopyalaması, muhasebeden çek listelerinin istenmesi ve karmaşık Excel tablolarında formüllerle boğuşulması şeklinde yürütülür. Ancak pazartesi günü hazırlanan bir Excel tablosu, salı günü büyük bir müşterinin "Ödemeyi 2 hafta sonra yapacağız" demesiyle veya beklenmedik bir vergi borcuyla çöker.

Nakit akış planlama yazılımı yaptırma vizyonuyla yola çıkan şirketler için Appsoni; ERP açık hesaplarını, çek/senet portföyünü, açık bankacılık verilerini ve gelecek taahhütlerini tek ekranda konsolide eden, kriz anlarında stres simülasyonları sunan özel bir finansal yönetim platformu inşa eder.

---

Nakit Akış Konsolidasyonu ve Simülasyon Mimarisi

Platform, şirketin tüm finansal veri kaynaklarını gerçek zamanlı bir nakit tahmin motoruna bağlar:

[Banka Açık Bankacılık Katmanı]               [Kurumsal ERP Katmanı (Logo/Mikro/SAP)]
├─ Vadesiz & Vadeli Hesap Bakiyeleri          ├─ Müşteri & Tedarikçi Açık Kalemleri
├─ Rotatif (BCH) & Spot Kredi Limitleri       ├─ Portföydeki Müşteri Çekleri & Kendi Çeklerimiz
└─ Kredi Kartı Bloke Çözüm Günleri             └─ Onaylı Müşteri Siparişleri & Satın Alma Siparişleri
       │                                                     │
       └──────────────────────────┬──────────────────────────┘
                                  ▼
[Appsoni Dinamik Nakit Akış Konsolidasyon Motoru]
       │
       ├─ Otomatik Valör ve Vade Eşleştirici
       ├─ TCMB & Canlı Döviz Kuru Dönüştürücü (TL/USD/EUR/GBP)
       ├─ Sabit Gider & Vergi/SGK Takvimi Otomasyonu
       └─ Güvenilirlik & Tahsilat Ağırlık Algoritması (%90, %75, %50)
       │
       ├──── Karar Destek & Simülasyon Arayüzü ──────────────────────────┐
       ▼                                                                 ▼
[Günlük / Haftalık / 90 Günlük Nakit Matrisi]            [Senaryo & Stres Test Motoru]
├─ Net Günlük Likidite Pozisyonu                         ├─ Kur Şoku Simülasyonu (+%15 Döviz)
├─ Kümülatif Kasa/Banka Dengesi Projeksiyonu             ├─ Tahsilat Gecikmesi (+15 / +30 Gün)
└─ Güvenli Nakit Tamponu Altı Alarm Uyarıları            └─ Tedarikçi Erken Ödeme İskonto Simülasyonu
       │                                                                 │
       └──────────────────────────┬──────────────────────────────────────┘
                                  ▼
[CFO & Yönetim Kurulu Yönetici Gösterge Paneli (Mobil & Web)]
├─ Kredi Kullanım ve Mevduat Bağlama Önerileri
├─ Optimum Borç Ödeme Sıralaması
└─ Günlük Otomatik Yönetici Brifingi (WhatsApp & E-posta Raporu)

---

Veri Şeması ve Operasyonel Parametreler (50+ Benzersiz Veri Noktası)

Kurumsal nakit planlama platformunun çekirdeğini oluşturan, yüksek doğruluklu finansal simülasyon veri tablosu ve alanları şunlardır:

Tablo Adı	Teknik Alan Adı	Veri Tipi	İş Kuralı ve Finansal Açıklama
hesap_bakiye	hesap_kayit_guid	VARCHAR(64)	Banka hesap kaydı tekil referans kodu
hesap_bakiye	banka_kodu	VARCHAR(10)	TCMB resmi banka kodu (ör. 0062 Garanti, 0046 Akbank, 0010 Ziraat)
hesap_bakiye	hesap_iban_no	VARCHAR(34)	Uluslararası 26 haneli TR IBAN formatı
hesap_bakiye	para_birimi_kodu	VARCHAR(3)	ISO 4217 para birimi (TRY, USD, EUR, GBP)
hesap_bakiye	anlik_kullanilabilir_bakiye	DECIMAL(18,2)	Bankadan çekilen anlık harcanabilir net bakiye
hesap_bakiye	bloke_tutar	DECIMAL(18,2)	Teminat mektubu veya POS blokeli çekilemeyen meblağ
hesap_bakiye	kredi_limiti_bch	DECIMAL(18,2)	Rotatif/BCH kredide tanımlı kalan kullanılabilir limit
hesap_bakiye	faiz_orani_yillik	DECIMAL(6,2)	Vadeli mevduat veya rotatif kredi yıllık faiz yüzdesi
hesap_bakiye	son_guncelleme_zamani	TIMESTAMP	Banka API'sinden son verinin başarıyla çekildiği an
nakit_hareket	hareket_id	BIGINT	Nakit akış tablosundaki her satır için tekil sıra no
nakit_hareket	yon_kodu	VARCHAR(10)	'GIRIS' (Tahsilat/Girdi) veya 'CIKIS' (Ödeme/Gider)
nakit_hareket	kategori_kodu	VARCHAR(30)	'MUSTERI_TAHSILAT', 'TEDARIKCI_ODEME', 'MAAS', 'VERGI_SGK', 'KREDI_TAKSIT'
nakit_hareket	valör_tarihi	DATE	Paranın hesaba fiilen gireceği veya çıkacağı takvim günü
nakit_hareket	orijinal_tutar	DECIMAL(18,2)	Fatura veya işlemin orijinal döviz tutarı
nakit_hareket	orijinal_para_birimi	VARCHAR(3)	İşlemin kesildiği orijinal para birimi
nakit_hareket	tl_karsilik_tutari	DECIMAL(18,2)	Güncel gösterge kuruyla hesaplanan konsolide TL tutar
nakit_hareket	guvenilirlik_skoru	INT	%0-100 arası nakdin gerçekleşme olasılığı (%95 kesin, %50 tahmin)
nakit_hareket	kaynak_modul_kodu	VARCHAR(20)	'ERP_FATURA', 'CEK_PORTFOY', 'SIPARIS_ONAY', 'SABIT_GIDER_SABLON'
nakit_hareket	cari_hesap_id	VARCHAR(36)	İlgili müşteri veya tedarikçinin ERP cari tekil anahtarı
nakit_hareket	cari_unvan	VARCHAR(150)	İşlem yapılan şirketin veya kurumun resmi unvanı
cek_senet	portfoy_bordro_no	VARCHAR(25)	ERP çek/senet bordro kayıt numarası
cek_senet	cek_seri_no	VARCHAR(20)	Çek yaprağı üzerindeki matbu seri numarası
cek_senet	kesideci_vkn	VARCHAR(11)	Çeki düzenleyen kurumun vergi kimlik numarası
cek_senet	muhatap_banka	VARCHAR(50)	Çekin ait olduğu banka ve şube adı
cek_senet	vade_gunu	DATE	Çekin bankaya takasa verileceği yasal vade tarihi
cek_senet	cek_tutari	DECIMAL(18,2)	Çek üzerinde yazan nominal tutar
cek_senet	cek_durum_kodu	VARCHAR(20)	'PORTFOYDE', 'TAHAHHUTTE', 'KARSILIKSIZ', 'TAHSIL_EDILDI', 'CIRO_EDILDI'
sabit_gider	sablon_id	INT	Tekrarlayan sabit gider şablon kimliği
sabit_gider	gider_tanimi	VARCHAR(50)	'Fabrika Kirası', 'Personel Net Maaşları', 'KDV Ödemesi', 'SGK Primi'
sabit_gider	periyot_tipi	VARCHAR(15)	'AYLIK', '3_AYLIK', 'YILLIK', 'HAFTALIK'
sabit_gider	odeme_gunu	INT	Ayın hangi gününde ödeneceği (ör. Maaşlar: 5, SGK: 30)
sabit_gider	tahmini_aylik_butce	DECIMAL(18,2)	Sabit gider için bütçelenen aylık nakit çıkış tutarı
simulasyon	senaryo_id	UUID	Simülasyon modelleme tekil anahtarı
simulasyon	senaryo_adi	VARCHAR(50)	'Kriz Senaryosu: USD %20 Artış + 30 Gün Tahsilat Gecikmesi'
simulasyon	usd_kur_farki_yuzde	DECIMAL(5,2)	Simülasyonda varsayılan USD kur artış oranı (ör. +%15.0)
simulasyon	eur_kur_farki_yuzde	DECIMAL(5,2)	Simülasyonda varsayılan EUR kur artış oranı (ör. +%12.0)
simulasyon	tahsilat_kayma_gun	INT	Müşteri ödemelerinde varsayılan gecikme süresi (ör. +20 gün)
simulasyon	tedarikci_odeme_pazarligi	INT	Tedarikçi ödemelerini erteleme süresi (ör. +15 gün)
simulasyon	hesaplanan_nakit_acigi	DECIMAL(18,2)	Simülasyon sonucunda 90 günde oluşacak net azami nakit açığı
simulasyon	kritik_gun_tarihi	DATE	Şirket nakdinin en düşük seviyeye (dip noktasına) ineceği gün
likidite_alarm	alarm_kural_id	INT	Otomatik likidite erken uyarı kural numarası
likidite_alarm	guvenli_tampon_tutari	DECIMAL(18,2)	Kasada daima bulunması gereken minimum nakit tamponu (ör. 2.000.000 TL)
likidite_alarm	ongoru_penceresi_gun	INT	Sistemin nakit açığını kaç gün önceden haber vereceği (varsayılan: 21 gün)
likidite_alarm	alarm_seviyesi	VARCHAR(15)	'BILGI', 'DIKKAT', 'KRITIK_NAKIT_ACIGI'
likidite_alarm	bildirilen_yonetici_id	VARCHAR(50)	Alarmın iletildiği CFO veya Finans Müdürü sicil no
kpi_metrik	dso_gun_degeri	DECIMAL(5,1)	Güncel Alacak Tahsilat Süresi (Days Sales Outstanding)
kpi_metrik	dpo_gun_degeri	DECIMAL(5,1)	Güncel Borç Ödeme Süresi (Days Payable Outstanding)
kpi_metrik	dio_gun_degeri	DECIMAL(5,1)	Güncel Stokta Tutma Süresi (Days Inventory Outstanding)
kpi_metrik	nakit_donusum_dongusu	DECIMAL(5,1)	Nakit Dönüşüm Süresi = DSO + DIO - DPO (Gün bazında net döngü)
kpi_metrik	gunluk_yanma_hizi_burn	DECIMAL(18,2)	Şirketin günde net tükettiği ortalama nakit miktarı (Daily Cash Burn)

---

Entegrasyon Standartları ve Finansal Hesaplama Kuralları

Özel nakit planlama yazılımı, veriyi farklı kaynaklardan toplayarak konsolide eder:

1. Açık Bankacılık ve Gerçek Zamanlı Bakiye Besleme

• TCMB AOBP ve ISO 20022: Açık Bankacılık Geçidi üzerinden her 15 dakikada bir otomatik bakiye çekilir.
• Kredi Kartı POS Bloke Çözümü: Müşterilerden sanal ve fiziki POS ile yapılan taksitli satışların bankadaki valör günleri (ör. 28 gün bloke veya ertesi gün %2 komisyon kesintili) nakit akış takvimine otomatik işlenir.

2. Kurumsal ERP Çift Yönlü Entegrasyonu

• Logo Tiger / Netsis Entegrasyonu: LG_XXX_01_CLFLINE (Cari Hareketler), LG_XXX_01_BNFLINE (Banka Fişleri) ve LG_XXX_01_CSCARD (Çek/Senet Kartları) tabloları periyodik okunur.
• Mikro v16 Entegrasyonu: CARI_HESAP_HAREKETLERI ve CEK_SENET_HAREKETLERI tabloları üzerinden vadeli borç ve alacak kayıtları dinamik takvime bağlanır.
• SAP S4HANA Entegrasyonu: SAP Cash Management ve FI modülleriyle RFC/BAPI ve OData servisleri üzerinden konuşulur.

3. Dinamik Senaryo ve Stres Test Motoru

• Tolerans ve İskonto Hesabı: "Eğer tedarikçilere 10 gün erken ödeyip %3 iskonto alırsak, nakit dengemiz nasıl etkilenir?" gibi dinamik kârlılık/likidite optimizasyonları tek formülle simüle edilir.
• Nakit Açığı Erken Uyarısı: Sistem, gelecek 21 gün içinde nakit dengesinin şirket güvenli tamponunun altına düşeceğini öngördüğü anda CFO ve Hazine Yöneticisine alarm e-postası ve SMS göndererek kredi limiti açma veya tahsilat hızlandırma önerisi üretir.

---

Kullanıcı Rolleri ve Yönetim Karar Akışı

Nakit akış yönetimi, şirketin stratejik karar organlarına güç verir:

[ERP & Banka Verileri] ──> Anlık Konsolidasyon ──> 90 Günlük Nakit Projeksiyonu
                                  │
         ┌────────────────────────┴────────────────────────┐
         ▼                                                 ▼
[Finans Planlama Uzmanı]                          [Hazine Yöneticisi]
- Fatura vadelerini teyit eder                   - Günlük banka bakiyelerini izler
- Beklenen siparişleri sisteme girer             - Vadeli mevduat / kredi faizlerini yönetir
- Güvenilirlik skorlarını günceller              - Çek takas günlerini koordine eder
         │                                                 │
         └────────────────────────┬────────────────────────┘
                                  ▼
                     [Finans Direktörü (CFO)]
                     - Stres testleri ve kur simülasyonları çalıştırır
                     - Haftalık yönetim kurulu nakit brifingini hazırlar
                     - Finansman ihtiyacı için banka kredi limitlerini planlar
                                  │
                                  ▼
                      [Şirket Sahibi / CEO]
                      - Sadeleştirilmiş mobil özet panelinden nakit durumunu görür
                      - Büyük yatırımlar için nakit yeterliliğini anında sorgular

---

Proje Uygulama ve Canlıya Geçiş Planı

Appsoni'nin nakit akış planlama projesi 7 ila 8 haftada şirketinizde hayata geçer:

1. Finansal Süreç ve Veri Kaynakları Analizi (1. - 2. Hafta): Banka API yetkilerinin alınması, ERP cari ve çek/senet modüllerinin incelenmesi, nakit kategorizasyon şablonunun oluşturulması.
2. Konsolidasyon Motoru ve Veri Tabanı Kurulumu (3. - 5. Hafta): Açık bankacılık entegrasyonu, ERP senkronizasyon servisleri ve 50+ parametreli ilişkisel veri modelinin ayağa kaldırılması.
3. Simülasyon Modülleri ve Yönetici Panelleri (6. - 7. Hafta): 90 günlük dinamik matris, kur simülasyonları ve CFO mobil gösterge panellerinin geliştirilmesi.
4. Mutabakat Testleri ve Canlı Kullanım (8. Hafta): Geçmiş 3 aylık nakit verisiyle doğrulama testleri, finans ekibi eğitimi ve canlı yayına geçiş.

Nakit akışınızı tesadüflere ve hataya açık Excel tablolarına bırakmamak için Appsoni finansal teknoloji mühendisleriyle bugün görüşebilirsiniz.