Müşteri ve tedarikçi cari hesap mutabakatlarını tam otomatikleştiren özel yazılım çözümü.

Cari Hesap Mutabakatlarını Manuel Süreçlerden Kurtaran Kurumsal Yazılım Mimarisi

Büyüyen işletmelerde yüzlerce aktif müşteri ve tedarikçiyle vadeli ticaret yürütülür. Her ay ve mali dönem kapanışında muhasebe departmanının mesaisini en çok işgal eden konu; cari hesap ekstrelerinin tutmaması, eksik işlenen faturalar, havada kalan iade irsaliyeleri ve tarafların birbirine ilettiği yüzlerce sayfalık Excel ekstreleridir.

Müşteriye gönderilen PDF ekstrenin okunup okunmadığı takip edilemez; telefonla yapılan sözlü teyitler ise olası bir ticari ihtilafta veya icra sürecinde mahkemelerde yasal delil niteliği taşımaz. 6102 sayılı Türk Ticaret Kanunu (TTK), fatura ve ekstre itirazları için 8 günlük kesin bir yasal süre tanımıştır; ancak manuel süreçlerde bu sürenin başlangıç ve bitişini ispatlamak imkansızdır.

Cari hesap mutabakat yazılımı yaptırma kararı alan vizyoner şirketler için Appsoni; ERP muavin kayıtlarınıza bağlanan, KEP/SMS/E-posta ile zaman damgalı çalışan ve satır bazlı akıllı mutabakat sağlayan anahtar teslim bir kurumsal platform inşa eder.

---

Çok Kanallı Cari Mutabakat ve ERP Entegrasyon Mimarisi

Appsoni'nin tasarladığı mimari, şirketinizi üçüncü parti kontör portallarına muhtaç etmeden tam bağımsız kılar:

[Kurumsal ERP Sistemi: Logo Tiger / Mikro Fly / SAP ECC & S4HANA]
       │ (Cari Kartlar: CLCARD / Hareketler: CLFLINE - Anlık Okuma)
       ▼
[Appsoni Mutabakat Yönetim Sunucusu (Şirket İçi DMZ / Özel Bulut)]
       │
       ├─ Bakiye ve BA/BS Had Hesaplayıcı (5.000 TL KDV Hariç Matrah Kontrolü)
       ├─ Çoklu Para Birimi Ayrıştırıcı (TL, USD, EUR Dövizli Ekstreler)
       └─ Güvenli Portal Token Üretici (256-Bit GUID & 30 Gün TTL)
       │
       ├──── Dağıtım Kanalları ──────────────────────────────────────────┐
       ▼                                                                 ▼
[Yasal KEP Entegrasyonu]                                [Çoklu İletişim Motoru]
(TÜRKKEP / KEP.TR REST API Port 443)                    ├─ E-Posta (SMTP TLS 1.3)
(TTK 18/3 Hükümlerine Tam Uyum)                          ├─ SMS OTP (Netgsm/Turkcell API)
                                                        └─ WhatsApp Cloud API
       │                                                                 │
       └───────────────────────────┬─────────────────────────────────────┘
                                   ▼
[Şifresiz Müşteri / Tedarikçi Yanıt Portalı (Mobil & Masaüstü Uyumlu)]
       │ (SMS OTP Doğrulaması -> Ekstre Görüntüleme & Fatura Detayları)
       │
       ├─── MUTABIK (Tek Tıkla Onay) ─────────────┐
       │                                          ▼
       └─── FARK VAR (Ekstre Yükleme) ──> [Akıllı OCR / Excel Ayrıştırıcı Motoru]
                                                  │
                                                  ▼
                                       [Satır Satır Otomatik Karşılaştırma]
                                       ├─ Eşleşen Faturalar (Yeşil Bayrak)
                                       ├─ Karşı Tarafta Eksik Olanlar (Kırmızı)
                                       └─ Kuruş Farkı Toleransı (< 50 TL)
                                                  │
                                                  ▼
[RFC 3161 Zaman Damgalı Yasal Arşiv] <──────────┘
(Mahkemede Kesin Delil / ERP Statü Güncellemesi)

---

Veri Şeması ve Operasyonel Alan Tanımları

Sistem, ilişkisel veritabanında denetime ve teftişe hazır 50'den fazla teknik alan barındırır:

Tablo Adı	Teknik Alan Kodu	Veri Formatı	Açıklama ve İş Kuralları
mutabakat_oturum	session_token	VARCHAR(64)	Müşterinin portal erişimi için üretilen kriptografik token
mutabakat_oturum	portal_access_guid	UUID	Tekil web yanıt portalı bağlantı kimliği
mutabakat_oturum	token_expire_ts	TIMESTAMP WITH TZ	Bağlantının geçerlilik süresi (Varsayılan 30 gün)
mutabakat_oturum	otp_sms_kod	CHAR(6)	Portala girişte yetkili cep telefonuna iletilen tek kullanımlık kod
mutabakat_oturum	otp_deneme_sayisi	SMALLINT	Hatalı OTP deneme sayacı (3 denemede oturum bloke edilir)
ekstre_satirlari	ekstre_satir_id	BIGINT (PK)	ERP muavin kayıt satırının tekil sistem ID'si
ekstre_satirlari	hareket_turu	VARCHAR(20)	FATURA, IADE, TAHSILAT, ODEME, CEK, SENET, KUR_FARKI
ekstre_satirlari	borc_tutari	DECIMAL(18,2)	Yerel para biriminde borç tutarı
ekstre_satirlari	alacak_tutari	DECIMAL(18,2)	Yerel para biriminde alacak tutarı
ekstre_satirlari	doviz_cinsi	CHAR(3)	Orijinal para birimi (TRY, USD, EUR, GBP)
ekstre_satirlari	dovizli_tutar	DECIMAL(18,2)	Belgenin dövizli net tutarı
ekstre_satirlari	raporlama_kuru	DECIMAL(10,4)	TCMB efektif satış kuru karşılığı
fark_analizi	fark_kalem_nedeni	ENUM	KAYIP_FATURA, VADE_FARKI, KAYITSIZ_HAVALE, FIYAT_FARKI
fark_analizi	itiraz_metni	TEXT	Karşı taraf muhasebecisinin girdiği açıklama
fark_analizi	yuklenen_dosya_mime	VARCHAR(50)	application/pdf, application/vnd.ms-excel
yasal_kayit	ttk_itiraz_gun_kalan	INT	8 günlük yasal süreden kalan gün sayısı
yasal_kayit	rfc3161_hash	CHAR(64)	TÜBİTAK / KamuSM uyumlu zaman damgası özeti
yasal_kayit	kep_delil_kodu	VARCHAR(100)	KEP delil mekanizması mesaj ID'si

---

Örnek Cari Mutabakat İtiraz ve Eşleştirme JSON Yükü

Karşı tarafın ekstre yükleyip fark bildirdiği senaryoda çalışan JSON veri yükü:

{
  "event_type": "RECONCILIATION_DISCREPANCY_SUBMITTED",
  "mutabakat_guid": "7f920194-e821-4d32-9b21-829104820192",
  "cari_kodu": "320.01.0841",
  "ticari_unvan": "Anadolu Rulman ve Güç Aktarım Ltd. Şti.",
  "donem": "2026-10",
  "erp_durumu": {
    "borc_bakiyesi": 0.00,
    "alacak_bakiyesi": 415200.00,
    "para_birimi": "TRY"
  },
  "karsi_taraf_iddiasi": {
    "karsi_borc_bakiyesi": 432500.00,
    "karsi_alacak_bakiyesi": 0.00,
    "net_fark": 17300.00,
    "itiraz_sebebi": "İki adet fiyat farkı faturamız ekstrenizde görünmüyor."
  },
  "ocr_ekstre_eslesme_sonucu": {
    "toplam_karsi_satir_sayisi": 34,
    "tam_eslesen_satir_sayisi": 32,
    "uyusmayan_kalemler": [
      {
        "fatura_no": "FF-2026-00192",
        "tarih": "2026-10-14",
        "tutar": 12500.00,
        "hata_tipi": "MISSING_INVOICE_IN_OUR_ERP"
      },
      {
        "fatura_no": "FF-2026-00204",
        "tarih": "2026-10-18",
        "tutar": 4800.00,
        "hata_tipi": "MISSING_INVOICE_IN_OUR_ERP"
      }
    ]
  },
  "yasal_sure": {
    "teblig_tarihi": "2026-10-21T09:30:00+03:00",
    "yasal_itiraz_son_tarih": "2026-10-29T18:00:00+03:00",
    "kalan_sure_saat": 200.5
  }
}

---

Hata Senaryoları ve İstisna Yönetimi

1. ERR_LEGAL_OBJECTION_PERIOD_EXPIRED (Yasal İtiraz Süresi Aşımı): Müşteri veya tedarikçi bildirimden sonraki 8 iş günü içinde sisteme itirazda bulunmazsa, TTK 21/2 uyarınca bakiye otomatik olarak kesinleşir ve sistem muhasebe ekibine 'Hukuken Kesinleşen Mutabakat Raporu' üretir.
2. ERR_INVALID_OTP_VERIFICATION (Hatalı SMS Doğrulama): SMS ile iletilen OTP kodu 3 defa hatalı girilirse ilgili oturum 1 saat süreyle dondurulur ve şirketin cari hesap yetkilisine güvenlik uyarısı iletilir.
3. ERR_STATEMENT_FILE_MALFORMED (Bozuk Ekstre Dosyası): Karşı tarafın portala yüklediği Excel veya PDF ekstresinde kolon başlıkları okunamadığında veya format bozuk olduğunda sistem anında uyarı vererek doğru şablon dosyasını indirip yüklemesini talep eder.
4. ERR_ERP_WRITEBACK_TRANSACTION_ABORTED (ERP Geri Yazım Koruması): Mutabakat onay statüsünün ERP cari kartına işlenmesi sırasında veritabanı kilitlenmesi yaşanırsa, işlem kuyrukta saklanır ve transactional rollback uygulanarak veri tutarlılığı korunur.

---

Kurumsal Roller ve Operasyonel Sorumluluk Matrisi

Rol	Sistemdeki Görevi ve Sorumluluğu	Sistem Yetkisi
Cari Hesap Sorumlusu	Aylık mutabakat paketlerini başlatmak, fark çıkan ekstreleri incelemek	E-posta/SMS gönderimi ve fark mutabakat inceleme
Genel Muhasebe Şefi	BA/BS form beyan kontrollerini yapmak, KEP gönderimlerini yönetmek	KEP iletimi ve mutabakat nihai kapama yetkisi
Mali İşler Direktörü (CFO)	Açık ticari riskleri ve hukuki mutabakat başarı oranlarını izlemek	Şirketler grubu konsolide mutabakat izleme
Hukuk Müşaviri	TTK 18/3 kapsamındaki yasal itiraz ve delil arşivlerini denetlemek	Zaman damgalı yasal delil kütüğünü dışa aktarma

---

5 Aşamalı Anahtar Teslim Proje Yol Haritası

Faz	Kapsam ve Yapılacak Mühendislik Çalışmaları	Süre	Teslim Çıktısı ve Kabul Belgesi
1. ERP ve Ekstre Analizi	Cari hesap kartları, hareket tabloları ve BA/BS parametrelerinin incelenmesi	3 Gün	Cari Mutabakat Veri Analiz Dokümanı
2. İletişim & Portal Geliştirme	KEP, SMS OTP, E-posta ve şifresiz yanıt portalı servislerinin kodlanması	6 Gün	Çok Kanallı Portal Fonksiyonel Test Paketi
3. OCR & Ekstre Eşleme Motoru	PDF/Excel ekstre ayrıştırıcı ve 4 aşamalı fark motorunun geliştirilmesi	7 Gün	Ekstre Eşleme Algoritması Doğrulama Raporu
4. UAT & Geriye Dönük Testler	Geçmiş dönem verileriyle mutabakat simülasyonları ve KEP yük testleri	3 Gün	Kullanıcı Kabul Testi (UAT) Onay Formu
5. Canlıya Alma & Muhasebe Eğitimi	Sistemin şirket sunucularına kurulumu, personele eğitim ve 7/24 SLA başlangıcı	2 Gün	Canlı Devreye Alma Kabul Tutanağı

---

Cari Hesap Mutabakat Yazılımınızı Güvenle Başlatın

Her ay yüzlerce müşteri ve tedarikçiyle yaşanan ekstre mutabakatı stresini bitirmek, kontör masraflarını sıfırlamak ve mutabakatlarınızı yasal delil gücünde güvenceye almak için Appsoni mühendislik ekibiyle iletişime geçin. ERP yapınıza uygun özel sistemi birlikte kuralım.