banka entegrasyonu
Hazır bir finans uygulaması satmıyoruz. Mevcut banka erişim olanaklarını, muhasebe kayıtlarını, tahsilat ve ödeme çalışma biçiminizi birleştiren; eşleşmeyen hareketleri doğru kişiye taşıyan özel entegrasyon altyapısını tasarlıyoruz.
WhatsApp'tan ulaşın
Neyi çözüyoruz
Banka hareketini uygun erişim yöntemiyle alıp muhasebe, cari, tahsilat veya ödeme bağlamıyla ilişkilendirin.
Güvenli kurallarla önerilen eşleşmeyi görünür kılın; belirsiz, parçalı veya riskli hareketleri yetkili kişinin incelemesine bırakın.
İşlenme durumu, istisna notu ve karar kanıtını bankacılık ekranı ile kişisel dosyalar arasında kaybetmeden takip edin.
Bir banka hareketinin görünmesi ile doğru iş kaydına bağlanması farklı işlerdir. Aynı gün içinde gelen tahsilat, toplu ödeme, masraf kesintisi veya açıklaması eksik havale; muhasebe ekibi için farklı inceleme gerektirir. Hareketler bankada, açık kalemler ERP'de ve iletişim notları e-postada kaldığında ekip günlük kapanışta aynı bilgiyi tekrar tekrar arar; hangi hareketin kime ait olduğu kişilerin hafızasına kalır.
Appsoni'de banka entegrasyonunu, banka ekranını başka bir ekrana kopyalamak olarak görmeyiz. Bankanın güvenli erişim imkânını, muhasebede asıl kaydı, tahsilat ve ödeme sorumlularını birlikte değerlendiririz. Ardından yalnızca gerekli hareketi alan, onu doğru bağlamla ilişkilendiren ve belirsiz durumda insan kararını koruyan işletmeye özel akışı tasarlarız.
Hesap hareketi için güvenilir kaynak banka, muhasebe kaydı için ise çoğu şirkette ERP veya muhasebe programıdır. Bu iki kaynağı birbirine bağlamak, birinin diğerinin yerine geçtiği anlamına gelmez. ERP entegrasyonu yaklaşımıyla müşteri, tedarikçi, açık kalem veya ödeme planı bilgisini gerekli olduğu ölçüde kullanır; banka hareketini ise kendi kimliği ve zaman damgasıyla izlenebilir tutarız.
Eşleştirme önerisi; tutar, tarih, referans, cari veya ödeme planı gibi kontrollü kurallara dayanabilir. Fakat tek bir hareketin birden çok faturaya ait olduğu, kesinti içerdiği veya açıklaması yetersiz kaldığı durumlarda öneriyi otomatik kayıt yerine inceleme kuyruğuna taşımak daha güvenlidir. Hız kazanırken muhasebe kararı ve denetim izi korunur.
Bir tahsilat beklenen tutardan farklı geldiğinde ya da ödeme açıklaması birden fazla kayda işaret ettiğinde, esas mesele hareketi "hatalı" diye işaretlemek değildir. İlgili cari, fatura, dekont ve inceleme notunun doğru kişiye ulaşması gerekir. Bu nedenle eşleşmeyen hareketi tarih, tutar ve olası bağlamıyla görünür kılar; sorumlu kişinin verdiği kararı aynı takip kaydında saklarız.
Cari hesap mutabakat otomasyonu, bakiye teyidi ve kanıtlı fark çözümü gereken dönemsel çalışmaları bu kayıtlardan besleyebilir. Yönetimin nakit, tahsilat veya bekleyen istisnayı günlük karar görünümünde izlemesi gerekiyorsa satış raporlama otomasyonu ile doğru özet katmanı kurulabilir. Hiçbirinde amaç istisnayı gizlemek değil; çözümün sahibini ve dayanağını belirginleştirmektir.
İlk görüşmede tüm banka hesaplarını bağlamayı önermeyiz. Yakın zamanda günlerce incelemede kalan tek bir tahsilat veya ödeme örneğini paylaşın; erişim, eşleşme ve istisna kararını güvenli biçimde sadeleştirecek ilk pilotu birlikte seçelim.
Sık sorulan sorular
Bu; bankanın sunduğu kurumsal erişim, dosya aktarımı, açık bankacılık veya güvenli raporlama imkânlarına bağlıdır. Önce teknik seçenekleri, sözleşmesel koşulları ve veri kapsamını birlikte inceler; uygun olmayan yöntemleri varsaymayız.
Tekrarlayan ve yeterince güvenilir senaryolarda öneri veya kontrollü kayıt hazırlığı kurulabilir. Ancak eksik açıklama, çoklu fatura, masraf kesintisi, kur farkı veya olağandışı işlem gibi durumlarda otomatik karar vermek yerine insan incelemesi ve açık onay adımı tasarlarız.
Erişim modeli bankanın desteklediği güvenli yönteme göre belirlenir. Mümkün olduğunda yalnızca gerekli veri kapsamı, ayrık teknik yetki ve kayıt altındaki erişim kullanılır; kişisel kullanıcı bilgilerini paylaşmayı varsayan bir kurulum önermeyiz.
Banka entegrasyonu hesaba gelen veya çıkan hareketin kayıt yaşam döngüsüne odaklanır. Cari mutabakat iki tarafın bakiye teyidini, tahsilat takibi ise alacağın kapanması için aksiyonu yönetir. Aynı güvenilir kaynaklardan yararlansalar da kararları ve sorumlulukları ayrı tutulur.
