Tüm banka hesap hareketlerinizi ERP muhasebe fişlerine dönüştüren özel entegrasyon.

Banka Ekstreleri ve Muhasebe Kayıtları Arasındaki Manuel Çileyi Bitirin

Türkiye'de faaliyet gösteren orta ve büyük ölçekli işletmeler, nakit yönetimini ve tahsilatlarını Akbank, Garanti BBVA, İş Bankası, Yapı Kredi, QNB, Vakıfbank ve Ziraat Bankası gibi çok sayıda farklı finans kuruluşunda yürütür. Her gün yüzlerce gelen havale, müşteri EFT'si, POS gün sonu bloke çözülmeleri, kredi taksit ödemeleri ve döviz transferleri gerçekleşir.

Pek çok şirkette finans personeli her sabah mesaisinin ilk 3-4 saatini farklı banka şubelerinin internet portallarına girip Excel ekstreleri indirmekle geçirir. İndirilen satırlar ERP ekranlarına elle girilirken yanlış cari hesaba kapatılan tahsilatlar, unutulan banka komisyonları (780 Finansman Giderleri) ve mükerrer işlenen dekontlar nedeniyle ay sonu mizan mutabakatları günlerce tutturulamaz.

Banka muhasebe entegrasyonu yaptırma kararı alan işletmeler için Appsoni; MT940/CAMT.053 parser, TCMB Açık Bankacılık GEÇİT API bağlantıları, akıllı dekont eşleme motoru ve resmi ERP entegrasyonuyla finans operasyonunuzu tam otomatik ve güvenli bir nakit yönetim merkezine dönüştürür.

---

Kurumsal Banka Muhasebe Entegrasyon Mimarisi

Appsoni, banka veri akışını güvenli tünellerle şirket içi ERP muhasebe motorunuza bağlar:

[Banka API'leri: Akbank, Garanti, İş Bankası, Yapı Kredi, QNB, Kamu Bankaları]
       │ (TCMB BKM GEÇİT / Açık Bankacılık REST API / SFTP MT940 - HTTPS Port 443)
       ▼
[Appsoni Banka Entegrasyon Gateway (DMZ - mTLS 1.3 & AES-256 GCM)]
       │ (OAuth 2.0 Client Credentials + HMAC-SHA256 İmza Doğrulama)
       ▼
[Redis Idempotency Filtresi (IDEMP_BANK_TX_<TXN_ID> - Kalıcı Kontrol)]
       │ (Aynı Dekontun İki Kez ERP'ye İşlenmesini %100 Önleme)
       ▼
[RabbitMQ Asenkron Kuyruğu (q.banking.tx.reconcile - AMQP Port 5672)]
       │
       ├─ Çok Formatlı Parser (MT940 :61:/:86: / ISO 20022 CAMT.053 / CAMT.054)
       ├─ Akıllı Eşleştirme Motoru (IBAN, VKN/TCKN, Fatura No Regex, Tutar Denkleştirme)
       └─ POS ve Kredi Komisyon Hesaplama (Valör T+1 / T+28 Bloke Çözülme Kontrolü)
       │
       ├─── Otomatik Tam Eşleşme ───────────────────┐
       ▼                                            ▼
[ERP Muhasebe Sürücüsü]                     [İstisna ve Havuz Ekranı]
(Logo LObjects: LG_001_01_BNFLICHE)         (Tanımsız Gönderen: 336 Hesabı)
(SAP RFC/BAPI: BAPI_ACC_DOCUMENT_POST)       (Fatura No Bulunamayan Tahsilatlar)
(Mikro: BANKA_HAREKETLERI)                  (Finans / Hazine Ekibi Tek Tıkla Onay)
       ▼                                            ▼
[102 Bankalar / 120 Cari / 780 Masraf]      [Günlük Otomatik Banka Mizan Mutabakatı]

---

MT940 / CAMT.053 Standartları ve ERP Muhasebe Eşleme Şeması

Entegrasyon motorumuz, global ve yerel bankacılık veri alanlarını ERP hesap planıyla birebir konfigüre eder:

Banka Veri Alanı	Format / Standart	ERP Tablo Karşılığı	Tek Düzen Hesap Kodu	Açıklama ve Operasyonel Mantık
:60F:	MT940 Açılış Bakiyesi	BNFLICHE.OPENING_BAL	102.01.BANKA	İlgili güne ait hesap açılış bakiyesi teyidi
:61: Statement Line	MT940 Hareket Satırı	BNFLINE.DATE_ / AMOUNT	102.01.BANKA	İşlem tarihi, para birimi ve net işlem tutarı
:86: Information	MT940 Serbest Açıklama	BNFLINE.LINEEXP	120.01 / 320.01	Dekont açıklama metni, gönderen ünvanı ve referanslar
<Stmt/Ntry/Amt>	CAMT.053 XML Düğümü	BNFLINE.TRNET	102.01.BANKA	ISO 20022 formatında net nakit girişi / çıkışı
<TxDtls/Refs/EndToEndId>	CAMT.053 Tekil Ref	BNFLINE.TRANNO	Metin(35)	Banka tekil işlem referans numarası (Utr / Dekont no)
<RltdPties/Dbtr/Id/OrgId>	CAMT.053 Gönderen VKN	CLCARD.TAXNR	120.01.MUSTERI	Gönderen firmanın Vergi Kimlik Numarası eşleşmesi
<RltdPties/DbtrAcct/Id>	CAMT.053 Gönderen IBAN	CLCARD.IBAN	120.01.MUSTERI	Müşteri cari kartında tanımlı kayıtlı IBAN eşleşmesi
POS Komisyon Kesintisi	Banka Takas Parametresi	BNFLINE.EXPENSE	780.01.KOMISYON	Üye işyeri POS komisyon tutarının giderleştirilmesi
POS Bloke Hesabı	POS Valör Tablosu	BNFLINE.BLOKEREF	108.01.POS_BLOKE	Gün sonu cirosunun vadeli bloke hesabına aktarımı
Banka Masraf / BSMV	Banka Dekont Satırı	BNFLINE.BSMV	780.02.BSMV_GIDER	EFT/Havale işlem masrafı ve yasal banka sigorta muamele vergisi
Döviz Alım/Satım Kuru	Banka Efektif Kuru	BNFLINE.CURR_RATE	646 / 656 KUR_FARK	Dövizli hesap transferlerinde oluşan kur farkı muhasebe kaydı
Kredi Faiz / Anapara	Kredi İtfa Tablosu	BNFLINE.LOAN_LINE	300.01 / 780.03	Banka kredi taksitinde anapara ve faiz ayrıştırması

---

Örnek Banka Ekstre JSON Entegrasyon Yükü

Açık Bankacılık veya MT940 parser katmanından ERP'ye aktarılan örnek JSON işlem paketi:

{
  "integration_event": "BANK_STATEMENT_TRANSACTION_RECONCILED",
  "idempotency_key": "IDEMP_BANK_TX_AKB_20261020_9941823",
  "transaction_id": "AKB_20261020_9941823",
  "bank_code": "0046",
  "bank_name": "Akbank T.A.Ş.",
  "account_iban": "TR330004600123456789012345",
  "currency": "TRY",
  "booking_date": "2026-10-20",
  "value_date": "2026-10-20",
  "amount": 84500.0,
  "transaction_type": "EFT_INCOMING",
  "sender": {
    "title": "Ege Dayanıklı Tüketim Malları San. Ltd. Şti.",
    "vkn_tckn": "3820194852",
    "iban": "TR120006200012345678909876",
    "matched_erp_card": "120.01.EGE.0084"
  },
  "raw_description": "FT NO 20260000418 CARI TAHSILAT BEDELI EGE LTD",
  "nlp_extracted_invoice": "20260000418",
  "accounting_journal_entry": {
    "firm_no": 1,
    "period_no": 1,
    "journal_type": "TAHSILAT_MAKBUZU",
    "lines": [
      {
        "gl_account": "102.01.AKBANK.TICARI",
        "debit": 84500.0,
        "credit": 0.0,
        "description": "Ege Ltd EFT Tahsilatı"
      },
      {
        "gl_account": "120.01.EGE.0084",
        "debit": 0.0,
        "credit": 84500.0,
        "description": "Fatura No: 20260000418 Tahsilat Kapatma"
      }
    ]
  }
}

---

Hata Senaryoları, Güvenlik Protokolleri ve İstisna Yönetimi

1. ERR_UNIDENTIFIED_SENDER_TO_SUSPENSE (Tanımsız Gönderen Yönetimi): Gelen havalenin VKN veya IBAN bilgisi ERP cari kartlarında bulunamadığında sistem işlemi düşürmez. Tutar otomatik olarak 102 (Borç) karşılığı 336.01 Havuz Hesabı (Alacak) olarak kaydedilir ve finans ekibine 'Eşleştirme Bekleyen Tahsilat' bildirimi gönderilir.
2. ERR_DUPLICATE_STATEMENT_LINE (Mükerrer Ekstre Filtreleme): Gün içinde birden fazla ekstre çekildiğinde veya hem anlık API hem de akşam SFTP MT940 dosyası geldiğinde Redis Idempotency motoru işlem tekil ID'sini denetler. Mükerrer banka kaydı ve çift bakiye artışı %100 engellenir.
3. ERR_BANK_API_AUTHENTICATION_TIMEOUT (mTLS / Token Yenileme): Banka açık bankacılık erişim token'ı zaman aşımına uğradığında sistem arka planda güvenli OAuth Refresh Token akışını çalıştırır; finans süreçleri kesintiye uğramaz.
4. ERR_FOREIGN_EXCHANGE_DISCREPANCY (Döviz Kur Farkı Toleransı): Dövizli cari tahsilatlarda Merkez Bankası efektif kuru ile bankanın uyguladığı kur arasındaki kur farkı saniyeler içinde hesaplanarak 656 Kambiyo Zararları veya 646 Kambiyo Karları hesabına mahsup edilir.

---

Kurumsal Roller ve Operasyonel Sorumluluk Matrisi

Kurumsal Rol	Finansal ve Operasyonel Sorumluluk	Sistem Yetkisi ve Onay Mekanizması
Hazine ve Finans Müdürü	Şirket nakit akışı, banka limitleri, kredi ödemeleri ve döviz pozisyonu	Banka API hesap yetkilendirmeleri, yüksek tutarlı transfer onayları
Genel Muhasebe Şefi	Banka mizan mutabakatı, tek düzen hesap planı denetimi ve vergi kontrolü	Eşleşmeyen havuz hesaplarını (336) doğru cariye virmanlama onayı
Cari Hesap / Tahsilat Uzmanı	Müşteri açık hesap kapanışları, vade farkları ve tahsilat takibi	Fatura numarası eksik dekontları ilgili açık faturayla manuel eşleme
Mali İşler Direktörü (CFO)	Günlük konsolide nakit raporu, banka faiz/komisyon maliyet analizi	Şirketler grubu geneli çoklu şirket ve banka nakit konsolidasyon izleme
Bilgi Güvenliği Yöneticisi (CISO)	Banka entegrasyonu mTLS sertifikaları, IP beyaz liste ve şifreleme	Bankacılık Kanunu Madde 73 ve KVKK güvenlik denetimleri uygunluğu

---

5 Aşamalı Anahtar Teslim Proje Yol Haritası

Faz	Kapsam ve Yapılacak Mühendislik Çalışmaları	Süre	Teslim Çıktısı ve Kabul Belgesi
1. Banka ve ERP Hesap Analizi	Şirketin çalıştığı bankalar, hesap türleri (TL/Döviz/Kredi/POS) ve ERP hesap planı tespiti	3 Gün	Banka Entegrasyon Matrisi Dokümanı
2. mTLS ve Güvenlik Altyapısı	DMZ sunucusunda mTLS 1.3, AES-256 şifreleme ve banka IP kısıtlama tünellerinin açılması	4 Gün	Bilgi Güvenliği ve Bağlantı Onay Raporu
3. MT940 / CAMT / API Geliştirme	Çok formatlı banka ayrıştırıcı ve ERP muhasebe sürücüsü servislerinin kodlanması	8 Gün	UAT Test Ortamı Canlı Entegrasyon Paketi
4. Eşleştirme ve Mizan Testleri	1 yıllık geçmiş ekstre verisiyle geriye dönük mutabakat ve mizan tutarlılık simülasyonu	3 Gün	%100 Mizan Uyumu Doğrulama Raporu
5. Canlıya Geçiş ve Finans Eğitimi	Canlı hesap akışının başlatılması, finans ekibine panel eğitimi ve 7/24 SLA başlangıcı	2 Gün	Canlı Sistem Kabul Tutanağı

---

Banka Muhasebe Entegrasyonunuzu Güvenle Başlatın

Banka ekstrelerinizi manuel Excel dosyalarından kurtarmak, tahsilatlarınızı cari hesaplara anında yansıtmak ve şirketinizin nakit akışını gerçek zamanlı izlemek için Appsoni finansal teknoloji mühendisliğiyle iletişime geçin. Banka hesap yapınızı inceleyelim ve şirketinize özel anahtar teslim entegrasyonu başlatalım.